L'APFF: une association pas comme les autres

---

Quand ils se réunissent, les membres de l'Association de planification financière et fiscale (APFF) ne parlent pas que de REER et de déclaration de revenus. Ils échangent, ils apprennent, et ils aiguisent leurs connaissances en matière de fiscalité et de gestion de patrimoine pour que l'ensemble de leurs clients soient mieux servis.

Objectifs

Le président de l'APFF, M^e Daniel Bourgeois, éclate d'un grand rire quand on lui demande ce qu'il dit aux spécialistes des questions financières pour les inciter à rejoindre les rangs de son association. « On cherche toujours la formule magique, dit-il le plus simplement du monde, mais notre membership se porte bien. L'association compte 2 000 membres dont 60 % sont des comptables, 25 % des avocats ou des notaires, et 15 % des planificateurs financiers, des actuaires ou des administrateurs. »

Me Daniel Bourgeois, président de l'APFF

L'association ne joue pas le rôle d'ordre professionnel : elle n'a pas de code de déontologie, par exemple, puisque ses membres sont déjà régis par leurs propres ordres professionnels. Cependant, être membre de l'APFF assure une crédibilité et une notoriété qui ne sont pas négligeables dans le milieu.

Méga colloque

Pour qui s'intéresse aux finances, l'APFF est un incontournable. Chaque année, au mois d'octobre, elle organise un colloque de trois jours qui réunit une centaine de conférenciers, venus de toutes les sphères de la profession. C'est l'occasion pour ses membres de faire une mise à jour des compétences acquises et d'améliorer leurs connaissances en fiscalité.

Association éditrice

L'association joue également le rôle d'éditeur en publiant les actes de ce colloque annuel, ainsi qu'une imposante revue trimestrielle et un bulletin bimensuel qui fait le point sur l'actualité et sur les développements en fiscalité.

Rayonnement à l'étranger

M^e Bourgeois ajoute que l'APFF offre aussi un programme de formation dans des pays en développement ou qui tentent d'instaurer des changements institutionnels. « J'arrive du Brésil, raconte-t-il, enthousiaste. J'ai donné des conférences devant les 27 ministres des Finances brésiliens. C'est extrêmement stimulant de pouvoir partager notre expertise, de faire une sorte d'éducation fiscale. »

Sans compter que ces voyages à l'étranger rapportent parfois des bénéfices intéressants aux membres de l'APFF, sous forme de véritables contrats. C'est ce qui est arrivé l'an dernier en Chine, alors que des membres s'y étaient rendus pour une formation en fiscalité locale.

Si toutes les activités sont menées de façon bénévole, la gratification d'enseigner et de participer à la formation d'étrangers avides de connaissances récompense largement les membres qui offrent leur temps et leur savoir-faire.

Un véritable réseau

On ne se doute pas de l'étendue et de la complexité des problèmes soulevés par la gestion des finances individuelles et des finances d'entreprise.

M^e Bourgeois, qui a une formation juridique et une maîtrise en fiscalité, rappelle qu'aucun comptable, aussi doué soit-il, ne peut être un spécialiste de toutes les questions. On ne peut pas être expert à la fois en fiscalité des entreprises, en gestion de patrimoine et en planification financière personnelle. D'où l'importance d'avoir accès à un réseau de professionnels qui sauront bien conseiller le client. L'APFF est un formidable bassin de spécialistes.

L'exemple suivant est typique. Un propriétaire d'entreprise consulte son comptable ou son notaire pour un problème de financement. Le fiscaliste examine le dossier, constate que son client n'est pas le seul actionnaire, qu'il faut refaire la convention des actionnaires. Par ailleurs, il s'avère que le testament du client doit être fait ou modifié, que le client souhaite aussi être conseillé sur le plan de la gestion personnelle, etc.

L'approche multidisciplinaire est grandement utile dans ces moments-là. Le comptable est en mesure de cerner les différents besoins de son client, de répondre aux questions qu'il maîtrise et de le diriger vers un autre professionnel pour les aspects qui ne relèvent pas de sa compétence.

Baby-boom, fiscal-boom

M^e Bourgeois remarque un intérêt grandissant du public et des membres de l'APFF pour la planification financière. « Les gens sont plus au fait, mieux renseignés sur ces questions. Et puis, la courbe démographique ne ment pas : les baby-boomers sont sur le point de prendre leur retraite, rappelle-t-il avec justesse. Ils ont hérité, ils jouissent d'un certain capital, ils souhaitent placer judicieusement leur argent. »

On est bien loin de l'insouciance des années 60 et 70. Les années 2000 seront celles de la prévoyance et de la planification, et les membres de l'APFF ne peuvent que s'en réjouir.

 

Retour au haut de la page

© Barreau du Québec 1996-2012